尊敬的客户：
为保护您的账户资金安全和合法权益，有效防范电信网络新型违法犯罪，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会联合发布的《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》（简称《通告》）、中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号，简称《通知》）要求，我行现将有关事项通告如下：
一、实施账户分类，隔离账户风险。根据人民银行规定，个人银行结算账户分为I类账户、II类账户、III类账户，I类账户为全功能银行账户，主要用于大额资金转账结算，相当于您的“金库”，II类和III类账户在功能和限额上与I类账户有差别，主要用于投资理财和小额支付缴费等，相当于您的“钱包”。通过账户分类管理和使用，可以将“金库”与“钱包”分离，保障您的资金安全。自2016年12月1日起，同一个人客户在我行只能开立一个Ⅰ类账户（含借记卡、个人人民币活期结算存折，下同）。12月1日前您已在我行开立的各类Ⅰ类账户不受影响，可继续正常使用,您若需要再新开个人账户，则只能开立Ⅱ类或III类账户。
账户开立后，建议您尽快使用。自2016年10月1日起，若您新开立的个人银行账户自开户之日起6个月内没有交易记录，为确保您的账户安全，该账户将无法通过除柜面之外的其他渠道办理业务，您到我行进行身份核实后我行将为您恢复该账户非柜面业务。
二、开展账户清理，降低潜在风险。为提高账户使用效率，建议您仅保留日常使用较多的账户，对名下其他不常用的账户进行清理归并，避免出现遗失后被不法分子利用的风险。若您在我行已开立5个及以上Ⅰ类账户，请您持本人有效身份证件尽快到我行任意网点进行账户信息确认，我行将为您提供账户归并和无效账户注销服务，以免影响您其他账户的正常使用。
三、配合公安机关，加强高风险账户管理。自2017年1月1日起，若银行账户被公安机关认定为涉案账户，我行将中止该账户所有业务。我行将通过电话、短信或其他方式进行通知，请客户接到通知后于3个自然日内携带有效身份证件到我行任意网点核实身份。未完成核实的，在我行开立的其他账户将无法通过非柜面渠道办理业务，在我行完成身份核实后予以恢复。若确认名下账户为他人冒名开立的，我行会按照冒名开户有关流程进行处理，切实保护客户资金和信息安全。若对公安机关的认定结果有疑义，请及时联系公安机关进行确认，我行将根据公安机关确认结果对账户进行相应处理。
四、违法违规行为管理。自2017年1月1日起，若被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户的个人或相关组织者，或假冒他人身份或虚构代理关系开户的，客户在我行所有账户5年内不得办理非柜面业务，3年内不得在我行新开立账户。若对公安机关的认定结果有疑义，请及时联系公安机关确认，我行将根据公安机关确认结果对账户进行相应处理。
五、如有下列情形之一，客户在我行可能无法开户：
（一）身份信息存在疑义，拒绝出示辅助证件的。
（二）组织他人同时或者分批开立账户的。
六、规范银行预留手机号码管理。若您在我行预留的手机号码同时在多人名下的账户使用或记录，且您确实需要多人使用同一手机号码的，请尽快携带有效身份证件到我行进行说明，否则，为确保您的账户和资金安全，相关账户的非柜面业务将被暂停。您到我行核实身份并作出说明后我行将恢复相关账户的非柜面业务。
七、增加转账延时，保障自助柜员机转账资金安全。自2016年12月1日起，除向您本人同行账户转账外，您通过我行自助柜员机（含现金类自助设备、自助服务终端）办理转账业务的，您的银行卡发卡行将在受理24小时后办理资金转账，在发卡行受理后24小时内，您可以向发卡行申请撤销转账。若您使用的是我行卡，可到我行营业网点或拨打95588客服热线申请撤销。
八、我行在进行上述核实工作过程中，不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网银登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，请您注意保护相关信息，防止信息泄露给您造成资金损失。
本通告未尽事宜，以《通告》、《通知》规定为准。我行将努力为您提供安全、便捷、高效的金融服务，做“您身边的银行，可信赖的银行”。
对以上内容如有疑问，欢迎您及时拨打我行客户服务热线95588，也可向我行各分支机构咨询。
特此通告。
中国工商银行股份有限公司
2016年11月30日
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