新金融时代如何防范“盗金库”？大数据发现经济犯罪DNA

10月26日召开的第二届全国经侦论坛上，公安部经济犯罪侦查局局长高峰表示，经济犯罪侦查要拥抱新的技术革命，通过算法来研究经济犯罪对传统经侦工作是革新和颠覆。高峰还表示目前中国证券犯罪侦查工作人才少，建议警方的教育部门开设经济课堂，培养适应数据时代的经侦人才。

第二届全国经侦论坛由公安部经济犯罪与治理中心和中国刑事警察学院联合主办，蚂蚁金服协办，在沈阳举行。论坛旨在深入贯彻全国第四次经侦工作会议精神，推进新形势下全国经济犯罪侦查理论研究成果与实践探索经验的交流。

大数据技术能发现经济犯罪的DNA

信息化时代的数据化技术给警务工作带来了深远的变化。近年来，公安的信息技术飞速发展，使得信息资源的整合有效性极大地提高。公安部经济犯罪侦查局局长高峰表示，之前的探索是碎片化的，取得的成效是1+1=2，现在通过技术实现信息整合，已经能使1+1>2。

高峰称，信息化建设、数据化实战是经侦局最重要、甚至是唯一重要的工作，这项工作能有效应对已有的挑战，也能使经侦工作走上康庄大道。通过计算机算法对大数据进行研究、分析，能够使过去点对点的个案侦办，转到从宏观的、中观的、微观的数据层面来研究经济犯罪。大数据技术能发现经济犯罪的DNA。这对传统经侦工作是革新和颠覆。

经济犯罪复杂多变，不仅要研究期货市场和现货市场的对应关系，要研究做空做多的关系，还要研究场内市场和场外市场的关系……高峰强调，再不能用传统的侦查理念来培养经侦人才，也不能用传统的眼光来看待经侦工作。在目前的培养模式下，中国证券犯罪侦查工作人才少，希望中国刑警学院能开设专门的经济学院，多培养适应数据时代的经侦人才。通过事务部门、教育部门的合作，迎接好新技术革命时代的到来。

风险防控的核心武器是大数据、新技术

随着互联网技术的发展，建立在互联网之上的新金融影响力越来越大。新金融让更多的人能够享受到金融的便利，但同时，也给犯罪分子创造了新的犯罪机会。此外，许多线下的传统经济犯罪，也随着新金融的发展转移到了线上，包括非法集资、信用卡诈骗、电信诈骗等。

如何在新金融的环境里，对经济犯罪进行有效防控？蚂蚁金服安全管理部资深总监邵晓东表示，此前的传统做法是以防御为主，是被动的，比如有人来盗金库，我们就用厚厚的水泥墙。但现在不一样了，现在已经是云存储时代、云计算时代。现在的风控理念，需要从防御变成防控。

防控是主动行为，让风险防控走到事前，提前对风险进行预判。邵晓东表示，风险防控的核心武器，是大数据和新的互联网技术。目前，蚂蚁金服有五分之一的员工是直接从事安全工作，用更全的数据和更新的技术，确保账户、资金安全，并配合警方进行犯罪打击。